قبل از ورود به معاملات ارز دیجیتال و کسب سود، باید مهارت بقا را یاد بگیرید. دلایل شکست ۸۰ درصدی تازه‌کاران و راهکار نجات سرمایه را بخوانید.
بازار ارزهای دیجیتال در یکی از روزهای هفته جاری، شاهد لیکویید شدن بیش از ۱.۱۵ میلیارد دلار از موقعیت‌های معاملاتی اهرمی بود. با سقوط مقطعی قیمت بیت کوین به زیر ۷۴٬۰۰۰ دلار، معاملات نزدیک به ۱۶۸٬۰۰۰ معامله‌گر لیکویید شد. چنین رویدادهایی به تازه‌کارانی که به امید کسب سود سریع وارد بازار می‌شوند، نشان می‌دهد این حوزه تا چه اندازه می‌تواند بی‌رحم باشد.
بسیاری از تریدرهای تازه‌کار با انتظارات غیرواقعی وارد بازار می‌شوند و پیش از کسب مهارت کافی، با زیان‌های سنگین مواجه می‌شوند. اما برای موفقیت در ترید، چه چیزی باید در اولویت باشد؟ یک معامله‌گر باتجربه معتقد است که تازه‌کارها پیش از فکر کردن به درآمد، باید یاد بگیرند چگونه در بازار دوام بیاورند.
چرا برای موفقیت باید کسب درآمد را فراموش کنید؟
آلوارو اسمارت مانی (Álvaro Smart Money)، فعال شناخته‌شده و معامله‌گر حوزه ارز دیجیتال در نشست‌های تخصصی توکن ۲۰۴۹ توصیه‌ای خلاف جهت جریان رایج تبلیغات مالی مطرح کرد.
آلوارو درباره رویکرد درست ورود به معاملات گفت:
اولین نکته‌ای که به اطرافیانم می‌گویم این است که فکر پول درآوردن را از سر بیرون کنند. شما در گام اول برای کسب درآمد اینجا نیستید؛ بلکه باید به فرآیند کار علاقه‌مند باشید. باید مشتاق تحلیل روزانه نمودارها باشید و از دنیای مالی لذت ببرید.
استدلال او بر این مبنا استوار است که تریدرها پیش از انتظار برای کسب سود مستمر، ابتدا باید مهارت بقا در برابر ضررهای متوالی را در خود پرورش دهند.
چرا اکثر افراد تازه‌کار در بازار ارز دیجیتال سرمایه خود را می‌بازند؟
آمارهای معتبر دشواری این مسیر را اثبات می‌کنند. پژوهش بانک تسویه‌حساب‌های بین‌المللی نشان می‌دهد بین سال‌های ۲۰۱۵ تا ۲۰۲۲، حدود ۷۳ تا ۸۱ درصد سرمایه‌گذاران خرد بیت کوین در سرمایه‌گذاری‌های اولیه خود زیان دیده‌اند. پژوهشگران دریافتند که جهش‌های قیمت بیت کوین افراد تازه‌کار را به بازار جذب می‌کند و این دسته از معامله‌گران درست در اوج رالی‌های صعودی وارد معامله می‌شوند و سپس زیان‌های سنگینی متحمل می‌شوند.
آلوارو این الگو را از تجربیات تلخ شخصی خود به‌خوبی می‌شناسد. او مسیر معاملاتی خود را سال‌ها پیش آغاز کرد و در دوران همه‌گیری کرونا در سال ۲۰۲۰ فعالیتش را جدی‌تر ادامه داد، اما مراحل ابتدایی کار او با مسدود شدن حساب‌ها و خسارت‌های مالی سنگین همراه شد. این تجربیات به‌مرور نگاه او را به ترید تغییر داد.
او در این مورد اشاره می‌کند:
مردم سود ۲۰ هزار دلاری یک معامله را می‌بینند، اما هزاران ساعت تمرین و تلاش پشت آن را ندیده‌اند. صدها هزار دلاری که در این مسیر از دست دادم و فداکاری‌هایی که کردم را متوجه نمی‌شوند، اما سود ۲۰ هزار دلاری را طلب می‌کنند؛ پس بقیه مسیر چه می‌شود؟
پیام اصلی او روشن است: ترید باید مانند یک کسب‌وکار مدیریت شود. همان‌طور که هر کسب‌وکاری هزینه‌هایی دارد، معاملات زیان‌ده نیز بخشی از هزینه‌های معامله‌گری هستند. آنچه اهمیت دارد، این است که روش معاملاتی فرد در بلندمدت بتواند به سودآوری برسد.
چرا یادگیری استراتژی‌های جدید نجات‌بخش تریدر نیست؟
یکی دیگر از باورهای اشتباه میان معامله‌گران مبتدی این است که پیدا کردن یک استراتژی جدید یا شرکت در دوره آموزشی بعدی، سرانجام آن‌ها را به سود مستمر می‌رساند.
پژوهشی در سال ۲۰۲۰ روی معامله‌گران قراردادهای آتی سهام در برزیل نشان داد که ۹۷ درصد افرادی که بیش از ۳۰۰ روز به معاملات روزانه ادامه داده بودند، زیان کردند. این تحقیق مربوط به بازار سنتی است، نه ارزهای دیجیتال، اما نشان می‌دهد صرف زمان بیشتر برای معامله‌گری لزوماً باعث بهبود عملکرد و افزایش سودآوری نمی‌شود.
آلوارو نیز معتقد است که دانش فنی به‌تنهایی نمی‌تواند تصمیم‌گیری‌های اشتباه یا انتظارات غیرواقعی معامله‌گران را جبران کند.
او درباره جست‌وجوی مداوم برای یافتن روش‌های معجزه‌آسا می‌گوید:
افراد مدام دنبال استاد بعدی یا یک استراتژی مخفی و جادویی می‌گردند و حاضرند پولشان را برای آن خرج کنند. دیدن این رفتار برای من ناراحت‌کننده است، چون می‌دانم این روش جواب نمی‌دهد.
آلوارو مفاهیم پول هوشمند یا اسمارت مانی را آموزش می‌دهد که با بررسی نقدینگی و ساختار بازار، به شناسایی فرصت‌های معاملاتی کمک می‌کنند. بااین‌حال، او معتقد است حتی شناخت این مفاهیم نیز کافی نیست و معامله‌گران باید بتوانند آموخته‌های خود را در شرایط واقعی بازار به‌درستی و به‌صورت مستمر اجرا کنند.
خطر استفاده از اهرم‌های معاملاتی در چیست؟
مسئله تسلط بر هیجانات زمانی حیاتی می‌شود که پای معاملات اهرمی به میان می‌آید. سازمان بورس و اوراق بهادار اروپا بارها درباره ریسک‌های شدید قراردادهای آتی دائمی دارای اهرم در بازار ارز دیجیتال هشدار داده است. لوریج نوسانات کوچک بازار را به ضررهای ویرانگر تبدیل می‌کند و هیچ مجالی برای اشتباه به افراد تازه‌کار نمی‌دهد.
اولویت اصلی معامله‌گران ارز دیجیتال در ابتدای مسیر چیست؟
توصیه محوری این است که اهداف کوتاه‌مدت مالی را کنار بگذارید و روی یادگیری گام‌به‌گام متمرکز شوید. زمان خود را صرف درک رفتار کندل‌ها در نمودار، سنجش اعتبار مفاهیم معاملاتی و کسب تجربه عملی کنید.
آلوارو روی فرآیند یادگیری ترید تأکید می‌کند:
روی فرآیند تمرکز کنید، نه نتایج لحظه‌ای. فرآیند یعنی تجربه حضور فعال در بازار در طول زمان. شما باید دست‌به‌معامله شوید تا معامله‌گری را یاد بگیرید، درست همان‌طور که برای یادگیری شنا باید وارد آب شوید.
برای پیاده‌سازی این فرآیند، رعایت این اصول الزامی است:
- آزمودن استراتژی‌ها: پیش از درگیر کردن سرمایه اصلی، الگوهای تحلیلی را تست کنید.
- استفاده از حساب‌های دمو: بدون قرار دادن سرمایه واقعی در معرض خطر، مهارت‌های اولیه را ارتقا دهید.
- مدیریت و کنترل زیان‌ها: میزان خطر را در هر معامله کاملاً محدود نگه دارید.
- بررسی دلایل شکست و موفقیت: پس از بسته شدن هر موقعیت، علت سود یا زیان را موشکافی کنید.
البته تجربه بیشتر به‌تنهایی سودآوری را تضمین نمی‌کند. پژوهش‌های مربوط به معامله‌گران روزانه نشان می‌دهند افرادی که روش‌های اشتباه خود را اصلاح نمی‌کنند، ممکن است با ادامه فعالیت در بازار زیان بیشتری متحمل شوند.
آلوارو همچنین معتقد است معامله‌گری باید به بهبود زندگی افراد کمک کند، نه اینکه به آخرین امید آن‌ها برای فرار از مشکلات مالی تبدیل شود.
او در پایان توصیه می‌کند:
قدم اول این است که در بازار دوام بیاورید و چیزی یاد بگیرید. بعد از آن شاید بتوانید پول دربیاورید.
او همچنین تأکید می‌کند که حتی با رعایت اصول معامله‌گری، ترید ممکن است هرگز برای همه افراد به یک شغل سودآور تبدیل نشود.
چرا حفظ سرمایه باید اولویت معامله‌گران باشد؟
مهم‌ترین نکته این گزارش آن است که کسب سود مستمر در ترید، تنها به شناخت استراتژی‌ها و انجام معاملات بیشتر وابسته نیست. معامله‌گران باید ابتدا یاد بگیرند چگونه زیان‌های خود را کنترل کنند، از اشتباهات گذشته درس بگیرند و روش معاملاتی مشخصی داشته باشند.
همان‌طور که آلوارو تأکید می‌کند، هدف نخست یک معامله‌گر تازه‌کار باید دوام آوردن در بازار و یادگیری باشد. سودآوری ممکن است در ادامه این مسیر حاصل شود، اما هیچ تضمینی برای آن وجود ندارد.